Легализация дохода в ОАЭ: практическое руководство
Термин "легализация дохода" часто звучит расплывчато. На практике это означает конкретную и понятную вещь: банк или регулятор ОАЭ должен видеть чёткую, документированную историю того, откуда взялись ваши деньги, и что она соответствует вашей задекларированной деятельности.
Source of funds vs source of wealth
Это два разных, но связанных понятия. Source of funds — откуда взялась конкретная сумма, которую вы переводите (продажа актива, зарплата, выручка бизнеса). Source of wealth — более широкая картина того, как вы в принципе накопили капитал за годы (карьера, бизнес, наследство, инвестиции). Банки ОАЭ при открытии счёта и крупных операциях запрашивают оба.
Что реально проверяют банки
- Соответствие суммы и частоты переводов вашей задекларированной деятельности
- Документальное подтверждение происхождения средств — договоры, налоговые декларации, банковские выписки предыдущих периодов
- Прозрачность структуры владения активами и компаниями
- Соответствие транзакционного профиля стране происхождения и роду деятельности
Прозрачное структурирование капитала
Речь не о том, чтобы что-то скрыть, а о том, чтобы капитал был структурирован так, чтобы банк и регулятор ОАЭ могли его понять и подтвердить с первого раза, без долгих запросов и заморозок. Это включает корректное оформление компании, правильную последовательность переводов и заранее подготовленный пакет подтверждающих документов.
Как работает A&D
Мы помогаем клиентам пройти банковский комплаенс — собрать пакет source of funds и source of wealth, выстроить транзакционный профиль так, чтобы он читался банком корректно с первого раза. Это часть услуги Banking, и относится и к личным, и к корпоративным счетам, для резидентов и нерезидентов.